Что делать при необоснованной блокировке банковской карты?

Что делать при необоснованной блокировке банковской карты? 

Подобное может случиться в рамках борьбы с мошенничеством или при налоговых нарушениях.

Банки имеют право блокировать операции или счета по трем основным причинам:

️если есть подозрение, что операция является мошеннической и направлена на вывод денег злоумышленникам (регулируется Федеральным законом от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе»);

️в рамках борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, согласно Федеральному закону от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

️при выявлении нарушений правил уплаты налогов (в силу Налогового кодекса Российской Федерации).

Способы обжалования блокировки карты также различаются в зависимости от причин, по которым произошло приостановление операций.

 Как избежать блокировки карты?

Чтобы ваши средства были в безопасности, следуйте простым правилам:

не проводите операции по просьбе незнакомцев;

если деньги поступили вам по ошибке, не пытайтесь вернутьих самостоятельно, а свяжитесь с банком для корректного перевода;

не передавайте карту и доступ в онлайн-банк;

избегайте переводов незнакомцам;

указывайте назначение платежа;

использование пиратских сайтов, нелегальных казино, анонимных криптообменников и других сомнительных сервисов может привести к блокировке карты и втянуть вас в преступные схемы;

сообщайте банку об изменениях данных;

используйте разные счета для личных и деловых операций.